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【投資信託・ETF】金融知識0のママが資産運用してみた結果(2021年1月)

2021-01-27

 

余暇(yoka)
金融知識ゼロ、投資ド素人、超初心者の主婦ですが2020年秋から資産運用をやっています。今回は、運用状況の定期報告をします。

こんにちは余暇です。

子どもを生むとお金に対する考え方も変わりますよね。子どもの養育費、教育費を確保しつつ、自分の将来のお金も確保。不安がいっぱいです。

投資はこわいと思いつつ、その必要性も理解してきたので、人柱になる覚悟で資産運用を始めました。(え?)

ぜひ同じように経済的不安を抱えつつ、投資は怖いというママに参考にしてほしいです。

 

この記事はこんな人にオススメ

  • 忙しいママでもできる、なるべく安心で簡単な投資が知りたい。
  • 自分で投資を始めるのは怖いので、とりあえず実際にやっている人の「結果」がみてみたい。
  • ド素人の投資で得られるリターンがどのくらいか知りたい。

 

 

投資を目的ごとに2種類に分けました

 

 

投資目的は主に「老後のための資産形成」なので、投資信託をやっています。

今月からはそこにプラスして「余剰資金を使って日々のキャッシュフローを得るため」に、サテライト投資としてETFも始めました。

「コア投資」と「サテライト投資」の2種類にわけて、今月の投資の振り返り、現在までの成果の確認をします。

備忘録も兼ねて、購入銘柄など細かく載せていきますので、参考になれば幸いです。

 

 

【コア投資】資産運用の主軸となる投資

 

まずは老後の資産形成を目的とした「コア投資」です。

給料から先取り貯金ならぬ先取り投資をしており、毎月確実に積み立てていくお金です。

 

コア投資の内容

目的 老後のための資産形成
使用している金融機関 楽天証券
投資の種類 投資信託
使用口座 特定口座、つみたてNISA口座
金額(2021年1月の合計) 50,000円

 

購入銘柄

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

 

補足説明

 

2020年10月から始めた「つみたてNISA」運用4ヶ月目です。今年も限度額40万円を使い切るために12か月で割って、毎月33,333円ずつ積み立て設定しました。

また、楽天証券では楽天カード利用でポイントがもらえるのも嬉しいです。50,000円分までポイントがもらえるので(最大500円)、特定口座も使って合計でMAXの50,000円積み立てました。

銘柄は安定の「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」。困った時の全世界株式。とりあえずこれを選んでおけば初心者は安心です。特にこちらは老後資金を貯めるためのコア投資で、なるべく堅実に積み立てたいので、全世界株式一本でシンプルに着々と月々一定額入れていこうと思っています。

 

 

現在までの成果

 

 

ポイント

現在含み益190,000円ほどです。

つみたてNISAに加えて、特定口座で去年まとめ買いした全世界株式が効いてます。2020年後半ものすごく調子がよかったので、異例の数値だと思います。投資始めたてでこんなに調子がいいと、後々悪くなった時のメンタルが心配なのですが……(^_^;)笑

 

 

今後について

 

コア投資に「iDeCo」も使いたいと思い、現在手続き中です。

12月の終わりに書類を送ったのですが、審査に2〜3か月かかるとのことで、始められるのは3月頃でしょうか。月々23,000円積み立てる予定なので、iDeCoが加わると、コア投資に毎月73,000円を回すことになります。

 




 

 

【サテライト投資】余剰資金を使って行う趣味投資

 

今月(2021年の1月)から老後資金のための「コア投資」に加えて「サテライト投資」を始めました。

目的が「余剰資金を使って、日々のキャッシュフローを得ること」なので、分配金があるETFを選びました。

 

 

サテライト投資の内容

目的 日々のキャッシュフローを得る
使用している金融機関 SBI証券
投資の種類 ETF
使用口座 特定
金額(2021年1月の合計) 44,783円

 

 

購入銘柄/ティッカー

  • バンガード 米国高配当株式ETF VYM
  • バンガード 米国増配株式ETF VIG
  • バンガード FTSEエマージングマーケッツETF VWO
  • iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF AGG
  • iシェアーズ ゴールド トラスト IAU

 

補足説明

 

初月は上記銘柄を1株ずつ購入。ETF初心者なので、とりあえず初回の分配金が出るまで様子を見つつやりたいと思っています。

銘柄についてはリベラルアーツ大学の両学長のおすすめから米国株式は「VYM」「VIG」、米国債権は「AGG」をチョイス。また個人的に、新興国株式とゴールドにも興味があるので「VWO」と「IAU」を足しました。

 

 

現在までの成果

 

今月から始めたので成果も何もありません(チーン)

月の前半に購入したのですが、微妙に下がってますね。ETFは上がり益をうんぬんよりも分配金目当てなので、そこまで気にしないことにします。

 

今後について

「VIG」については来月も買うか悩み中です。というのもこの5本の中だと一番高くて、1株で15,000円くらいなんですよね。だったら「VYM」の口数を増やそうかなと。買付日の近くでもう一度検討したいと思います。

 



 

 

まとめ

 

今月はコア投資に「50,000円」、サテライト投資に「44,783円」と、投資に合計約10万円回すことができました。入金力を上げればリターンも大きくなるので、副業も頑張りたいところです。

でも時短勤務で仕事しながら育児して、さらに家事してるとなかなか時間が取れず、そこが今の課題です(-_-;) また来月も【2021年2月】の投資状況をお知らせします。

参考【投資信託・ETF】金融知識0のママが資産運用してみた結果(2021年2月)

忙しいママでもできる資産運用を実践中。投資初心者ですが投資信託とETFで資産運用をやっています。2021年の結果報告です。最終週に大きな調整があり、大幅なマイナス……素人のポートフォリオはどうなってしまったのでしょうか?

続きを見る

 

余暇(yoka)
このブログでは子育てママに向けて
日々情報発信中です〜



 

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